GAFI

Le  Groupe d'action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental indépendant dont le siège se trouve à Paris créé en 1989 à l'initiative du G7 pour lutter contre l'utilisation abusive du système financier international par les criminels et qui compte actuellement 40 membres.

L'objectif principal du GAFI est d'établir des normes et de promouvoir la mise en œuvre effective de mesures légales, réglementaires et opérationnelles pour lutter contre les trois grands crimes financiers :

  1. Le Blanchiment de Capitaux (BC) : Le processus consistant à dissimuler l'origine des fonds obtenus illégalement.
  2. Le Financement du Terrorisme (FT) : L'apport d'un soutien financier à des actes ou organisations terroristes.
  3. Le Financement de la Prolifération (FP) : L'apport d'un soutien financier à la prolifération des armes de destruction massive (ajouté au mandat en 2012).

Le GAFI n'engage pas de poursuites et n'impose pas d'amendes aux pays, mais il les tient responsables par un processus rigoureux d'évaluation réalisé par ses pairs appelé Évaluations Mutuelles.

Si un pays n'applique pas les normes efficacement, le GAFI peut l'identifier publiquement en le plaçant sur l'une des deux listes publiques, souvent appelées «liste grise» et «liste noire», ce qui augmente considérablement l'examen international et peut nuire aux transactions financières et à la réputation d'un pays.

En résumé, le GAFI est l'organisme d'élaboration des politiques et de normalisation mondiale dont les recommandations constituent le fondement du cadre juridique de presque tous les pays pour la lutte contre les flux financiers illicites.

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